基金净值是基金当天的成绩单，累计净值则是基金成立以来的成绩单。买卖基金，看基金净值;评价基金的赚钱能力，可以看累计净值。下面小编为大家详细介绍一下。

　　基金累计净值是什么?基金净值与累计净值有什么区别?

　　基金净值，一般指单位净值，是当前的基金总净资产除以基金总份额。一般来说，单位净值是每天(交易日，T日)波动的，因为资产总值和总份额都是波动的。

　　公式：T日基金净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数

　　简单来说，净值就相当于每一份的基金价值多少钱。比如说，一支基金单位净值是1.3910元，就相当于每一份华泰柏瑞基金目前的价值是1.3910元。如果你是在1.0000元时买进的，现在卖掉(赎回)就会按照1.3910元进行交易，扣除你原来购买的成本(不考虑基金手续费、基金分红)，相当于每一份赚了0.3910元，相当于有39.1%的收益。

　　什么是累计净值?

　　累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。基金累计净值全面反映基金在运作期间的历史表现，投资者在评估基金表现时，应该关注的是基金份额累计净值。如果一支基金自发行以来，没有分过红或拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值。

　　　基金净值与累计净值有什么区别

　　公式：基金累计净值=基金净值+基金成立后份额的累计分红金额

　　比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元(有0.5元每份转成现金进入投资者账户)

　　再就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元(投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变)。